Quy chế Cảnh báo giao dịch

1. Cảnh báo giao dịch là gì

Đây là công cụ tra cứu. Bạn nhập đầy đủ số điện thoại hoặc số tài khoản của bên định giao dịch, hệ thống đối chiếu với các hồ sơ đã được VTCG xem xét và cho biết có thông tin cảnh báo phù hợp hay không.

Hệ thống không có danh sách để duyệt: không thể xem ai đang bị báo cáo, không có bảng xếp hạng, không có mục "cảnh báo gần đây". Muốn biết một thông tin có bị báo cáo hay không thì phải biết chính xác con số đó từ trước.

2. Người dùng không tự công khai cáo buộc

Báo cáo gửi lên nằm ở trạng thái chờ xem xét và không hiển thị với bất kỳ ai. Chỉ người có vai trò duyệt hồ sơ của VTCG mới quyết định một hồ sơ có được đưa vào dữ liệu tra cứu hay không.

3. Tiêu chuẩn xem xét

Người duyệt phải kiểm đủ các mục sau trước khi cho một hồ sơ hiển thị:

Mô tả sự việc rõ ràng, đủ để hiểu chuyện gì đã xảy ra
Có bằng chứng liên quan kèm theo
Số điện thoại / số tài khoản thực sự xuất hiện trong bằng chứng
Không có dấu hiệu trả thù, quấy rối hay báo cáo hàng loạt
Không chứa dữ liệu cá nhân không cần thiết
Bằng chứng đã được che phần cần che
Nội dung không mang tính kết luận ai phạm tội
Đã kiểm tra hồ sơ trùng lặp
Không có khiếu nại đang chờ xử lý
Không cần yêu cầu người gửi bổ sung thêm

Nhiều báo cáo không phải căn cứ để tự động duyệt. Mỗi hồ sơ được xem xét riêng. Hệ thống không dùng máy để tự kết luận ai là người lừa đảo.

4. VTCG không phải cơ quan điều tra

VTCG tiếp nhận và xem xét thông tin do người dùng cung cấp. VTCG không có thẩm quyền điều tra, không có thẩm quyền kết luận hành vi phạm pháp, và không thay thế cơ quan nhà nước có thẩm quyền. Việc một thông tin xuất hiện trong hệ thống chỉ có nghĩa là đã có báo cáo kèm tài liệu và đã qua bước xem xét nội bộ.

5. Thông tin hiển thị

Kết quả tra cứu chỉ hiện phần tối thiểu:

Số điện thoại và số tài khoản đã che (dạng 098***321)
Tên được báo cáo ở dạng viết tắt
Ngân hàng, loại sự việc, số tiền được báo cáo, ngày ghi nhận
Mã hồ sơ và số báo cáo liên quan đã được xem xét

Số điện thoại và số tài khoản đầy đủ không bao giờ được gửi về trình duyệt, kể cả khi bạn nhập đúng. Mô tả sự việc, bằng chứng và danh tính người gửi báo cáo không hiển thị công khai.

6. Yêu cầu xem xét lại và đính chính

Bất kỳ ai cho rằng một hồ sơ liên quan tới mình chưa chính xác đều có thể gửi yêu cầu xem xét / đính chính. Khi nhận được yêu cầu hợp lệ, hồ sơ đang hiển thị được tạm ẩn khỏi tra cứu ngay trong lúc VTCG xem xét.

Sau khi xem xét, VTCG có thể: giữ nguyên, sửa, che thêm, tạm ẩn hoặc gỡ bỏ hồ sơ.

Người gửi báo cáo ban đầu không có quyền quyết định kết quả khiếu nại.

7. Bằng chứng

Bằng chứng gốc lưu ở khu vực riêng, không có địa chỉ công khai nào truy cập được.
Chỉ người có vai trò duyệt hồ sơ mở được, và mỗi lần mở đều được ghi nhật ký.
Bản gốc và bản đã che là hai bản tách biệt; bản đã che không ghi đè bản gốc.
Chỉ nhận ảnh (JPG, PNG, WebP) và PDF, tối đa 8MB mỗi tệp, tối đa 3 tệp.
Ảnh được nén ngay trên máy người gửi trước khi tải lên; dữ liệu kèm trong ảnh (gồm toạ độ nơi chụp) bị loại bỏ trong quá trình này.

8. Báo cáo sai sự thật và lạm dụng

Gửi báo cáo mà biết rõ là sai, làm giả bằng chứng, dùng công cụ này để trả thù hoặc quấy rối là vi phạm Điều khoản sử dụng. VTCG có thể từ chối hồ sơ, hạn chế hoặc khoá tài khoản vi phạm.

Hệ thống giới hạn số báo cáo mỗi tài khoản được gửi trong ngày và số lần tra cứu trong một khoảng thời gian, nhằm ngăn việc dò dữ liệu hàng loạt.

9. Thời hạn lưu và xem xét lại

Hồ sơ không được giữ vô thời hạn. Hệ thống có cơ chế đánh dấu hồ sơ cần xem xét lại, ẩn danh hồ sơ đã bị từ chối sau thời hạn lưu, và xoá nhật ký tra cứu theo chu kỳ.

⚠️ Các mốc thời gian cụ thể chưa được ấn định. Chúng được đặt trong cấu hình hệ thống và sẽ được công bố tại đây sau khi chủ website hoàn tất rà soát pháp lý. Riêng nhật ký tra cứu hiện được xoá sau 90 ngày.

10. Quyền của bạn với dữ liệu cá nhân

Cách VTCG xử lý dữ liệu trong hệ thống này, gồm cả quyền yêu cầu truy cập, đính chính, phản đối hoặc xoá, được nêu tại Chính sách bảo vệ dữ liệu cá nhân.